Riscos del projecte: exemple, avaluació de riscos, anàlisi de possibles esdeveniments

2024 Autora: Henry Conors | [email protected]. Última modificació: 2024-02-12 04:58

En aquest article es parlarà dels riscos del projecte, es posaran exemples, com diuen - "des de la vida". Per gestionar el procés de realització del treball, sempre es plantegen els mateixos objectius: estalviar temps i diners invertits. Per tal de minimitzar els riscos del projecte, exemples dels quals són molt nombrosos, es crea una gestió de riscos, armada amb una metodologia especial. I això s'afegeix al fet que el patrocinador del projecte veurà l'eficàcia d'aquest treball. És probable que es produeixi qualsevol esdeveniment perillós, però no és un fet que el seu impacte en la realització del treball sigui necessàriament negatiu. De tant en tant, també es constaten els riscos positius del projecte. Exemple: un projecte té de sobte un veritable expert que aixafarà tot el treball realitzat en trossos, però al final accelerarà significativament l'aparició dels resultats i els afegirà qualitat.

Com predir la probabilitat?

El risc és un esdeveniment probabilístic que pot passar de forma segura o sobtada. No és tan difícil preveure els riscos garantits del projecte. Exemple: el programari amb llicència gairebé sempre puja de preu a finals d'any. Fins i tot és difícil anomenar-ho risc: és més aviat un fet que cal tenir en compte a l'hora de planificar els recursos.

Però també hi ha exemples realment perillosos dels riscos d'un projecte d'inversió, que són gairebé impossibles de preveure. Per exemple, una disminució de la solvència de la població i una pèrdua de demanda dels productes del projecte, llavors caldrà regular els preus o prendre altres mesures força doloroses.

Qualsevol projecte relacionat amb inversions no pot deixar de referir-se al temps futur i, per tant, mai hi ha cap certesa en els resultats previstos. Es pot veure afectat tant per la inflació com per l'enfonsament de la crisi econòmica, així com per qualsevol esdeveniment de força major: desastre natural, incendi, etc. No té sentit esperar un esdeveniment així, però encara cal estar preparat. A més, encara es produeixen problemes més petits a mesura que s'implementa el projecte d'inversió.

Exemples de riscos: els fabricants competidors han aparegut al mercat en multitud. Com ser? Només els incentius de subministrament salvaran el projecte. O va passar alguna cosa que no s'esperava (els canvis externs de qualsevol naturalesa poden tenir un impacte -des de inflacionistes, polítics, socials, comercials fins a l'aparició sobtada de noves tecnologies): és evident que no hi haurà prou fons per continuar el projecte. Aquí, de ben segur, caldrà suspendre lleugerament el desenvolupament del projecte amb l'ajornament del llançament durant el període requerit. En resum, sempre hi ha algun risc.

Avaluació del risc del projecte

L'exemple de predestinació donat anteriorment, quan es preveu un augment del cost del programari, és molt típic. Hi ha tècniques que permeten avaluar i preveure moltes i no tan senzilles situacions. Aquí teniu un exemple d'avaluació de riscos d'un projecte amb una posició específica seleccionada. Qualsevol projecte d'inversió implica, en primer lloc, la visió de l'inversor, i no dels intermediaris i de l'empresari que implementa el projecte.

El primer pas és considerar la situació macroeconòmica, tant al país d'acollida com al conjunt del món, si s'avaluen els riscos del projecte. Un exemple de l'anunci de sancions està davant dels ulls de tothom. Si es considera la situació amb cura, es pot suposar amb precisió el bon o mal desenvolupament de l'economia.

A continuació es fa una anàlisi de la situació del sector on se suposa que s'ha de dur a terme el projecte amb gestió de riscos. Un exemple d'això poden ser les empreses que funcionen amb èxit en les nostres difícils condicions de crisi global i nombroses sancions, on es van dur a terme les investigacions de màrqueting necessàries a temps, es va fer una anàlisi detallada de les activitats dels competidors, es van predir preus, els seus propis es van analitzar les tecnologies d' altres i es van prendre totes les mesures per superar amb èxit les dificultats en cas que de sobte hi hagués nous productes de la competència.

El següent pas és examinar el propi projecte d'inversió, considerant-lo des del punt de vista de la producció. Es consideren tots els escenaris possibles per a la implementació, es selecciona l'òptim sempre que sigui possiblegestió del risc del projecte. Tots els emprenedors i gestors de projectes coneixen exemples d'aquest tipus de treball, ja que aquests són els fonaments de l'activitat emprenedora. Tanmateix, això no és tot. És impossible prescindir d'un estudi detallat de les activitats comercials i de producció: estocs de materials i matèries primeres, tecnologia de producció, així com vendes, costos de producció i molt més.

Especificitat i incertesa

Tan aviat com un projecte té variabilitat en les decisions, així com en els resultats, automàticament passa a la categoria d'incert i de risc. És possible que no es donin exemples específics d'anàlisi de risc del projecte, ja que cada cas nou és únic, les circumstàncies i les condicions són diferents a tot arreu. Molt sovint, els creadors del projecte creuen que no és necessari calcular els riscos durant molts anys: la gestió futura de l'empresa es preocuparà per això. Això no és del tot just, la qual cosa significa que és incorrecte.

Per a la exhaustivitat de l'anàlisi dels riscos d'un projecte d'inversió, utilitzant l'exemple d'una empresa concreta, només es pot demostrar que, a més de la determinació dels riscos, s'exposen les mesures necessàries per minimitzar-los. Naturalment, cada empresa té riscos i activitats que no s'assemblen a les amb què els veïns s'estan trencant el cervell. Tanmateix, els conceptes d'incertesa i risc són una mica diferents entre si. El primer és una certa inexactitud de la informació o la seva incompletitud a l'hora d'identificar els riscos del projecte. Els exemples solen tractar amb condicions d'implementació. I el risc és l'ocurrència en el curs de l'aplicació de condicions que necessàriament condueixen a determinades conseqüències negatives o pertot el projecte o per a participants individuals.

Això vol dir que la incertesa és una característica objectiva que afecta absolutament qualsevol participant per igual. També pot ser un risc financer del projecte. Exemple: no es determina el preu futur d'una matèria primera. Això, per descomptat, afectarà a molts participants del projecte en diferents graus: el preu, per exemple, del combustible obligarà a un d'ells a abandonar el projecte per complet, mentre que l' altre encara assumirà el risc. Així, aquest risc és molt més subjectiu, tot i que la incertesa habitual ho va provocar.

L'impacte del risc en el projecte

El risc s'associa necessàriament amb conseqüències negatives posteriors. Exemples dels riscos d'un projecte social (i molts altres): pèrdues, retards en la implementació del projecte, etc. Hi ha una altra interpretació: és la possibilitat que hi hagi absolutament qualsevol desviació, positiva o negativa, en els indicadors dels valors projectats.

El risc, segons aquesta interpretació, és la possibilitat de perill, un esdeveniment que passarà o no. Si passa, hi haurà opcions per a les conseqüències: un resultat positiu (per exemple, benefici o qualsevol altre benefici), un resultat negatiu (pèrdues, danys, pèrdues, etc.), un resultat zero (quan el projecte va resultar ser sense pèrdues ni beneficis).

Durant l'anàlisi de les amenaces financeres o organitzatives, la identificació dels riscos del projecte és de gran importància. Un exemple de l'oposició més exitosa a les condicions negatives de qualsevol tipus només pot ser donat per un equip amb documentaciótots els participants estan compromesos a identificar les característiques dels riscos que suposen una amenaça. A més, aquest procés continua constantment, en totes les etapes del projecte. En primer lloc, es fa una anàlisi de la documentació -plànols de projectes, dades de contractes anteriors, etc.). A partir d'aquí, les primeres i principals entrades apareixen a l'anàlisi.

Pràcticament tota la documentació del projecte pot servir com a font d'informació de risc, des de descripcions de productes i objectius d'assumpcions fins a dades històriques. S'utilitza el mètode de recollida d'informació més eficaç. Pot ser el mètode Delphi, pluja d'idees, diverses enquestes i similars.

També es realitza l'anàlisi de llistes de control, que conté una llista de riscos per a aquests projectes. A Internet, per exemple, en podeu trobar un gran nombre. A continuació, es forma un registre de riscos del projecte. Els exemples de registre contenen no només una llista detallada de riscos, sinó també una llista de possibles estratègies de resposta si s'identifiquen riscos. I, finalment, es fa l'anàlisi final, quantitativa i qualitativa.

Estructura d'avaria del risc

Per identificar riscos, categoritzar-los i fer una anàlisi, s'utilitza una estructura jeràrquica com un arbre de riscos. Exemples de projectes amb riscos gestionats mostren una anàlisi qualitativa, que proporciona un procés complet d'identificació i sistematització fins als més petits nivells de detall i enllaços traçables amb la resta d'elements del projecte. Similar a l'estructura de desglossament del treball: gestió organitzativaprojecte, desglossament de costos del projecte, recursos del projecte, etc. Només els elements de l'arbre estan ordenats per importància i per naturalesa.

La gestió de projectes moderna implica l'ús de plantilles genèriques per desglossar els riscos del projecte. La tecnologia per crear aquest arbre de risc és molt similar a la tecnologia per dividir el treball. Els elements jeràrquics de vegades es substitueixen per una simple llista de riscos esperats del projecte, més sovint per una estructura jeràrquica no massa complexa de dos o tres nivells.

No obstant això, el nivell inferior sempre és el risc quantificat o la descripció del risc del projecte. Els exemples poden mostrar un o més esdeveniments en conjunt, però sempre amb conseqüències visibles. L'arbre de treball i l'arbre de risc es desenvolupen sobre el material de diverses bases de descomposició. Aquests són la importància, les prioritats, la importància, la necessitat d'una anàlisi més profunda, la naturalesa de les conseqüències, les respostes, etc.

Elements d'un pla de gestió de projectes

Un d'aquests elements és el registre de riscos del projecte. Es poden trobar exemples en la pràctica empresarial a tot arreu. En primer lloc, és un document que conté els resultats d'una anàlisi qualitativa i quantitativa dels riscos, així com un pla de resposta de les seves conseqüències, si es produeixen.

El registre de riscos detalla tots els perills sospitosos amb una descripció detallada, categoria, causa, nivell de probabilitat, impacte positiu o negatiu en els objectius finals. Per descomptat, cada risc percebut comportarespostes previstes. També indica l'estat actual. Aquest és un dels elements principals del pla de gestió del projecte.

Una etapa separada de la gestió del risc és la seva avaluació per part dels participants del projecte. Quan es fan grans inversions de capital, el nivell d'incertesa és molt alt, i els mètodes probabilístics i estadístics són clarament insuficients aquí. A més, encara hi ha poca informació inicial sobre els orígens del projecte i és molt difícil preveure situacions singulars.

Matriu de riscos

És en aquests moments que la teoria de jocs ve al rescat, una tendència separada de la matemàtica aplicada de principis del segle XX és una metodologia on la matriu de beneficis s'aplica utilitzant les idees i mètodes de la teoria de jocs, com així com la matriu de riscos del projecte. Els exemples mostren el mateix ús d'elements de matemàtiques aplicades.

Amb la seva ajuda, es modelen solucions òptimes si sorgeix alguna incertesa. Per exemple, es pot considerar al seu torn les accions objectiu d'un o altre bàndol, estudiant amb precisió els seus interessos, mentre que totes les parts estan en conflicte si els seus objectius estan en pols diferents.

Aquesta és una teoria molt interessant i fins i tot fascinant que s'utilitza constantment per resoldre problemes pràctics, una mena de mètode per trobar solucions que provenen d'interessos conflictius i accions racionals.

La primera manera de classificar els riscos

Cal repartir els riscos i classificar-los des de l'inici del procés d'elaboració de documents de contracte i construcció d'un pla de negoci. Què significa"classificar riscos"? Es tracta de la distribució habitual d'ells segons determinades característiques i criteris en diferents grups per tal que s'assoleixen els objectius marcats. Per exemple, s'aconsella separar els riscos, predint el possible resultat de l'impacte de cadascun d'ells en el transcurs del procés d'inversió.

Els riscos poden ser nets quan el resultat és zero o negatiu. Això inclou cataclismes com un terratrèmol, tsunami i factors naturals similars, incendis, inundacions i altres xocs naturals, emissions de gasos nocius i altres desastres ambientals, canvi de règim al país, impagament i moltes altres raons polítiques que afecten l'economia en conjunt i negocis de qualsevol nivell, una varietat d'accidents de transport. Alguns riscos comercials també es classifiquen com a purs, com ara robatoris, sabotatges que causen danys a la propietat, avaries d'equips i altres errors de producció, retards de pagament, lliuraments tardans de mercaderies en riscos comercials.

Un altre grup - riscos especulatius, es caracteritzen per la possibilitat d'obtenir resultats tant positius com negatius. Els riscos financers són aquí els més clarament representats, ja que són una part important dels comercials. Hi ha un segon criteri necessari per a la classificació. Aquesta és la raó per la qual ha sorgit el risc. En funció d'aquests motius, apareixen els següents tipus: riscos comercials, de transport, polítics, ambientals i naturals.

La segona manera de classificar els riscos

Una altra manera de compartir el riscprojecte d'inversió interna i externa. Aquests últims s'associen a una situació poc estable de l'economia, així com a la precarietat de la legislació econòmica, unes condicions d'inversió insuficientment favorables i la impossibilitat d'utilitzar lliurement els beneficis. Els riscos externs associats a l'economia externa es generen per una situació en què es poden introduir restriccions comercials, tancar fronteres i similars.

També hi ha un alt nivell de riscos externs amb la incertesa del panorama polític i hi ha la possibilitat del seu fort deteriorament. No depèn de la voluntat de l'inversor i de qualsevol canvi en les condicions climàtiques, ple de desastres naturals. I, per descomptat, hi ha un risc enorme quan les condicions del mercat fluctuen: tipus de canvi, preus, PIB, etc.

Els riscos interns d'un projecte d'inversió poden ser diversos factors a menor escala, però també amb conseqüències molt, molt doloroses. Un terratrèmol no passa tan sovint com els errors dels mateixos participants del projecte. Per exemple, si la documentació del projecte no és prou completa, o encara pitjor, no difereix en precisió.

Sempre hi ha riscos tècnics i tecnològics en la producció: fallades d'equips, accidents, matrimonis i similars. Si l'equip del projecte actua com Pike, Cancer i Swan ho van fer a la faula de Krylov, és a dir, si la selecció inicial dels participants s'ha fet incorrectament; si els objectius no es defineixen a l'equip, els interessos no es centren en el principal i el comportament dels participants del projecte perjudica la causa comuna, hi ha el risc que no s'assoleixin els objectius marcats.

Es convertirà en un gran desastrerisc si les prioritats canvien durant la implementació del projecte, si es perd el suport de la gestió. Si la reputació empresarial del conjunt de l'equip o dels seus membres individuals deixa molt que desitjar, si no hi ha exactitud i exhaustivitat de la informació financera, els riscos interns augmenten. Si els preus o la demanda dels productes, així com les capacitats dels competidors, no s'avaluen correctament, segur que els riscos tindran conseqüències negatives.

Tercera forma de classificació

Finalment, és possible classificar els riscos segons la seva previsibilitat. Hi ha riscos exteriorment impredictibles i exteriorment previsibles. El primer inclou accions governamentals inesperades per regular els estàndards de producció, producció i disseny, accions en l'àmbit de la protecció del medi ambient, l'ús del sòl, la fiscalitat i la fixació de preus. I aquesta llista es pot continuar durant molt de temps. Per descomptat, els desastres naturals afecten el grau de risc. Però més sovint - delictes: negativa a treballar, amenaces, intimidació, violència, etc.

De sobte, apareixen diverses causes ambientals i socials de riscos, que amenacen amb conseqüències negatives. També hi ha fallides de contractistes, per la qual cosa no es crea a temps la infraestructura necessària per a l'execució del projecte. També hi ha errors importants en establir les prioritats del projecte.

Els riscos exteriorment previsibles també formen una llista força extensa. Un exemple dels riscos més comuns del projecte és el risc de mercat, quan les oportunitats empitjoren: quan es reben les matèries primeres, quan augmenta el seu cost, quanles exigències dels consumidors, amb l'enfortiment dels competidors i la pèrdua de posicions pròpies en el mercat. Aquí també podeu llistar durant molt de temps.

Els riscos operacionals també són bastant previsibles. Sovint hi ha desviacions dels objectius principals, la seguretat es viola. També passa que els elements individuals del projecte no es poden mantenir en condicions de funcionament. Les conseqüències socials i ambientals dels riscos emergents són sempre negatives. Hi ha un perill previsible de desviacions en la taxa d'inflació dels valors pels quals s'ha fet el càlcul. Molt sovint, actualment hi ha canvis negatius en la fiscalitat de les empreses.

Conclusions

No obstant això, durant la implementació del projecte, no es dóna ni una sola incertesa de les condicions. Per tant, cal controlar constantment les condicions en què s'està implementant el projecte, cal ajustar les dades, els horaris de treball i també controlar acuradament les condicions de la relació entre els participants del projecte. La situació següent es pot considerar un exemple d'avaluació del risc d'un projecte d'inversió.

Suggerir un incendi a l'oficina d'una empresa o planificar una retirada sobtada de les subvencions d'un patrocinador seria estrany, encara que les conseqüències per al negoci d'aquest risc semblen terribles. La probabilitat és baixa, el risc és al nivell "groc". Però si el programari no arriba a temps, el projecte patirà molt. Passa molt més sovint. El nivell de risc és clarament "vermell". Però el més important és que aquest risc es pot evitar completament durant el treball normal dels participants del projecte. probabilitat de risc -càlcul de la possibilitat de la seva implementació del 0 al 100%.

Quan s'està implementant un projecte, una tasca substitueix una altra, i amb elles també canvien els tipus de riscos. Per tant, l'anàlisi ha d'estar sempre present, i el mapa de riscos s'ha de transformar segons sigui necessari. Això és d'especial importància en l'etapa inicial d'execució del projecte: com més aviat s'identifiquin els riscos, més oportunitats per preparar-se. Tot això redueix les pèrdues.