Avui, el problema de la circulació criminal de diners és força agut tant a nivell regional com a nivell mundial, entre països. Diverses organitzacions internacionals estan compromeses en la lluita contra aquestes operacions il·legals. En l'article, analitzarem més de prop les activitats del GAFI: aquest és un grup per desenvolupar mesures de caràcter financer per combatre el blanqueig de capitals. És difícil sobreestimar-ne la importància, ja que fa tot el possible per oposar-se al finançament dels grups criminals i del terrorisme a tot el món.
Què és això
Segons la definició general, el GAFI és una organització internacional dedicada a l'elaboració d'estàndards mundials en l'àmbit de la lluita contra el blanqueig de capitals i el suport financer a les organitzacions terroristes. A més, el GAFI es compromet a avaluar els sistemes nacionals en funció dels estàndards internacionals establerts. L'eina principal de l'activitat descritaEs consideren a l'organització quaranta recomanacions en l'àmbit de l'ALD/CFT, que es revisen acuradament (aproximadament cada cinc anys). El president del Grup FATF és Santiago Otamendi.
Historial d'ocurrència
Ja l'any 1989 del segle passat, segons la decisió dels països inclosos en els "Set Grans", es va constituir el GAFI. Això va fer que va aparèixer una institució internacional, a la qual se li va encarregar la missió de desenvolupar i implementar estàndards internacionals en l'àmbit de l'ALD/CFT. Més de trenta-cinc estats i dues organitzacions internacionals formen part del grup. Una vintena d'organitzacions i dos poders actuen com a observadors.
Estructura i activitats
El Grup GAFI celebra reunions plenàries constantment almenys tres cops l'any, en les quals es prenen determinades decisions. També l'eina d'aquest institut són els seus grups de treball:
- per tipologia;
- Avaluació i implementació;
- finançament del terrorisme;
- sobre l'estudi de la cooperació internacional.
FATF també és una organització que interactua activament amb el Banc Mundial, el Fons Monetari Internacional i l'Oficina de les Nacions Unides per a la Lluita contra el Crim i el Tràfic de Drogas. Totes aquestes estructures desenvolupen i implementen programes per combatre el blanqueig de capitals i la inversió en activitats delictives.
Un dels instruments més importants del GAFIsón diverses unitats d'intel·ligència financera (o UIF per abreujar) que s'encarreguen de recopilar i examinar informació financera dins d'un sol país per tal de cercar i detectar "migracions il·legals" de diners.
Afiliació al GAFI
Més de 35 països són membres del famós Grup FATF. Els països participants són: Austràlia, Nova Zelanda, Àsia i Europa, EUA, Mèxic, Brasil, Argentina, Sud-àfrica i la Federació Russa. Aquest últim és membre del GAFI des del juny de 2003. A més dels països, inclou dues organitzacions internacionals: el Consell de Cooperació dels Estats Àrabs del Golf i la Comissió Europea.
Cal destacar que va ser per iniciativa de Rússia que el 2004 el Servei Federal de Supervisió Financera va participar en les activitats del GAFI en nom de la Federació Russa.
Característiques de les recomanacions
Els documents de l'institut internacional contenen materials, concretament un conjunt de mesures organitzatives i legals que s'han d'adoptar a cada país per crear un règim efectiu de lluita contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme. Les característiques de les mesures com la universalitat i la complexitat s'expressen de la següent manera:
- Cobertura màxima de problemes contra el blanqueig de capitals;
- relació amb altres convencions internacionals, actes d'organitzacions internacionals rellevants implicades en ALA/CFT, resolucions del Consell de Seguretat de l'ONU, etc.;
- Permetre als països adoptar polítiques flexibles,resoldre aquests problemes, tenint en compte les característiques nacionals i les particularitats del sistema legal.
Totes les recomanacions del GAFI de cap manera substitueixen resolucions similars d' altres organitzacions i no les dupliquen. Al contrari, ajunten els principis, jugant un paper molt important en el curs de la codificació de les normes i regulacions ALD/CFT. Segons una de les resolucions del Consell de Seguretat, les 40 recomanacions del GAFI es consideren vinculants per a tots els estats membres de l'ONU sense excepció.
Com es va desenvolupar
Les quaranta recomanacions es van crear originalment quan va ser necessari l'any 1990 per desenvolupar regles i protegir els sistemes financers dels delinqüents que blanquejaven diners procedents de la venda de drogues. Més tard, concretament sis anys més tard, els estàndards del GAFI es van revisar a causa dels canvis tecnològics, l'aparició de noves tendències i maneres de blanquejar les finances.
L'octubre de 2001, el GAFI va ordenar primer vuit i després nou recomanacions especials sobre la lluita contra el finançament del terrorisme.
Els estàndards del grup es van revisar per segona vegada ja l'any 2003 i van ser reconeguts en cent vuitanta països. Actualment, es consideren l'estàndard internacional per combatre el blanqueig de capitals il·legal i el finançament d'organitzacions terroristes.
Subtipus de recomanacions
La llista sencera del GAFI (en particular, els estàndards) es pot dividir en diversos grups:
- coordinació i políticapel que fa a la lluita contra els fluxos de diners il·legals;
- blanqueig de capitals i confiscació;
- finançament del terrorisme;
- una sèrie de mesures preventives;
- propietat i activitats transparents de persones jurídiques;
- cooperació internacional;
- responsabilitat i autoritat de les autoritats pertinents i altres mesures.
Grups regionals
Per controlar acuradament els fluxos d'efectiu i les transaccions internacionals, i per aturar les activitats delictives en aquest sentit, hi ha grups regionals especials com el GAFI. Contribueixen a la difusió dels estàndards internacionals arreu del món. Cadascun dels grups tracta la seva regió específica i estudia les especificitats de la circulació monetària. A més, es duen a terme avaluacions mútues dels sistemes financers nacionals per al compliment de les normes i un estudi de les tendències actuals.
Què són aquestes bandes? En total, n'hi ha vuit al món: Àsia-Pacífic, un grup a Sud-amèrica, Euràsia, un grup a l'Est i Sud-àfrica, un grup a l'Orient Mitjà i Nord d'Àfrica, un Comitè d'Experts del Consell Europeu., un grup del Carib i un grup de l'Àfrica Occidental. Un altre, per combatre el blanqueig de capitals a l'Àfrica Central, encara no ha rebut el reconeixement i no ha passat a formar part de l'estil regional del GAFI.
Llista negra
Una de les activitats de la institució descrita és estudiar quins països i organitzacions no compleixen les recomanacions del GAFI. En altres parauleses determinen els anomenats països i territoris no cooperants, s'elabora la seva llista, que s'anomena "negre". La inclusió d'un estat en aquesta llista no comporta l'aplicació de sancions, però indica el grau de confiança en aquest país per part dels inversors estrangers.
La inclusió o l'exclusió de la llista negra es realitza a les reunions del GAFI d'acord amb els criteris següents establerts l'any 2000:
- gaps en la regulació financera: poden ser transaccions en sistemes de pagament sense l'autorització necessària;
- obstacles legislatius, com ara la impossibilitat d'identificar el propietari de l'empresa;
- obstacles en la cooperació internacional: això inclou la prohibició de donar informació sobre l'empresa a nivell legislatiu;
- Inadequació de les mesures per combatre el blanqueig de capitals, per exemple, la qualificació insuficient del personal, la corrupció, etc.
Segons les estadístiques mundials i les dades del Banc Mundial sobre l'economia submergida, cada any es produeixen i es proporcionen béns i serveis per valor de més de deu bilions de dòlars dels EUA.
